Regulamin świadczenia usług

1. Postanowienia ogólne i definicje

Niniejszy Regulamin określa zasady świadczenia usług dostępnych pod marką MS Trade za pośrednictwem serwisu mstrade.online. Usługi świadczą dwa podmioty należące do jednej grupy kapitałowej, każdy w swoim zakresie:

• MS Trade sp. z o.o., z siedzibą przy ul. Jasna 1, 00-013 Warszawa, KRS 0001114592, NIP 5253009821, REGON 529113192 — operator serwisu mstrade.online oraz dostawca usługi wymiany walut(dalej: „MS Trade”);
• Mennica Skarbowa S.A., z siedzibą przy ul. Jasna 1, 00-013 Warszawa, KRS 0000391546, NIP 7010307347, REGON 142951136, spółka notowana na rynku NewConnect Giełdy Papierów Wartościowych w Warszawie S.A. — sprzedawca metali szlachetnych, diamentów inwestycyjnych i metali ziem rzadkichoraz operator sieci 16 oddziałów (dalej: „Mennica Skarbowa”).

Określenie „Usługodawca” oznacza ten z powyższych podmiotów, który świadczy daną Usługę zgodnie z sekcją 2 niniejszego Regulaminu.

Kontakt z Usługodawcą:

• e-mail: kantor@mstrade.online
• telefon: +48 22 100 60 13
• adres korespondencyjny: ul. Jasna 1, 00-013 Warszawa

Na potrzeby niniejszego Regulaminu stosuje się następujące definicje:

• Usługodawca - MS Trade sp. z o.o. (w zakresie wymiany walut oraz prowadzenia serwisu) albo Mennica Skarbowa S.A. (w zakresie metali szlachetnych, diamentów inwestycyjnych i metali ziem rzadkich), w zależności od świadczonej Usługi; dane obu podmiotów jak powyżej.
• Klient - osoba fizyczna posiadająca pełną zdolność do czynności prawnych, osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej, korzystająca z Usług Usługodawcy.
• Usługi - usługi świadczone przez Usługodawcę obejmujące w szczególności: wymianę walut (kantor), obrót metalami szlachetnymi i metalami ziem rzadkich oraz obrót diamentami inwestycyjnymi, opisane szczegółowo w sekcji 2 niniejszego Regulaminu.
• Transakcja - każda indywidualna operacja kupna lub sprzedaży składnika aktywów będącego przedmiotem Usług, zawarta między Klientem a Usługodawcą.
• Oddział - stacjonarna placówka w sieci 16 oddziałów Mennicy Skarbowej S.A. w Polsce, w której Klient może osobiście skorzystać z Usług obu Usługodawców (wymiany walut oraz zakupu metali szlachetnych, diamentów i metali ziem rzadkich) i zawrzeć Transakcję.
• Regulamin - niniejszy dokument wraz z wszelkimi załącznikami i późniejszymi zmianami, dostępny pod adresem mstrade.online/regulamin.

2. Rodzaje i zakres usług

Usługi w zakresie metali szlachetnych, diamentów i metali ziem rzadkich świadczone są stacjonarnie w sieci 16 oddziałów Mennicy Skarbowej S.A. zlokalizowanych w całej Polsce. Usługę wymiany walut świadczy MS Trade sp. z o.o. Aktualna lista lokalizacji dostępna jest na stronie mstrade.online.

• Wymiana walut(świadczona przez MS Trade sp. z o.o.) - kupno i sprzedaż walut obcych za złote polskie (PLN) i inne waluty, w tym EUR, USD, GBP, CHF, za środki pieniężne (gotówkę lub przelew bankowy), po kursach ustalanych indywidualnie lub ogłaszanych w oddziałach. W zakresie wymiany walut MS Trade sp. z o.o. jest instytucją obowiązaną w rozumieniu ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (dalej: „Ustawa AML”). Szczegółowe zasady identyfikacji Klientów określa Polityka AML/KYC.
• Metale szlachetne i metale ziem rzadkich (świadczone przez Mennicę Skarbową S.A.) - kupno i sprzedaż złota, srebra, platyny, palladu oraz wybranych metali ziem rzadkich w postaci sztabek, monet bulionowych i innych form inwestycyjnych dopuszczonych do obrotu.
• Diamenty inwestycyjne (świadczone przez Mennicę Skarbową S.A.) - pośrednictwo oraz kupno i sprzedaż certyfikowanych diamentów inwestycyjnych. Transakcje realizowane są wyłącznie na podstawie indywidualnych ustaleń z Klientem, po uprzednim przeprowadzeniu wyceny i weryfikacji dokumentacji.

Platforma transakcyjna online jest aktualnie w przygotowaniu. O jej uruchomieniu Usługodawca poinformuje w odrębnym komunikacie. Do czasu uruchomienia platformy wszystkie Transakcje realizowane są wyłącznie stacjonarnie w Oddziałach.

3. Zasady zawierania transakcji

Transakcje dotyczące metali szlachetnych, diamentów i metali ziem rzadkich zawierane są bezpośrednio w Oddziałach Mennicy Skarbowej S.A., a wymiana walut — w ramach usługi MS Trade sp. z o.o. w Oddziałach oraz, po uruchomieniu platformy, w panelu wymiany walut online, po spełnieniu przez Klienta wymogów identyfikacyjnych określonych w sekcji 4 niniejszego Regulaminu oraz w Polityce AML/KYC.

• Potwierdzenie kursu i warunków Transakcji - przed zawarciem każdej Transakcji Klientowi przedstawiany jest aktualny kurs, cena lub wycena. Transakcja dochodzi do skutku wyłącznie po wyraźnym potwierdzeniu przez Klienta akceptacji przedstawionych warunków. Kursy walut mogą ulegać zmianom w czasie; kursem wiążącym jest kurs uzgodniony i potwierdzony bezpośrednio przed realizacją Transakcji.
• Formy rozliczenia - Transakcje mogą być rozliczane w formie gotówkowej (środki pieniężne przekazywane bezpośrednio w Oddziale) lub przelewu bankowego na rachunek Usługodawcy. Dostępne formy rozliczenia dla danej Transakcji ustalane są indywidualnie.
• Dokumentowanie Transakcji - Usługodawca wystawia Klientowi potwierdzenie zawarcia Transakcji (paragon, faktura lub inny dokument, stosownie do okoliczności). Klient jest zobowiązany zachować potwierdzenie dla celów podatkowych i ewentualnych reklamacji.
• Minimalny i maksymalny próg Transakcji - Usługodawca zastrzega sobie prawo do określenia minimalnych i maksymalnych kwot lub wartości pojedynczej Transakcji; aktualne limity dostępne są w Oddziałach lub na żądanie Klienta.

4. Wymogi identyfikacji i AML/KYC

W zakresie wymiany walut instytucją obowiązaną w rozumieniu Ustawy AML jest MS Trade sp. z o.o.; w zakresie obrotu metalami szlachetnymi i diamentami powyżej progów ustawowych instytucją obowiązaną jest Mennica Skarbowa S.A. Każdy z tych podmiotów stosuje środki bezpieczeństwa finansowego wobec Klientów zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa.

Przed zawarciem Transakcji Klient jest zobowiązany do potwierdzenia swojej tożsamości poprzez okazanie ważnego dokumentu tożsamości (dowodu osobistego lub paszportu). W przypadku osób prawnych i jednostek organizacyjnych wymagane są odpowiednie dokumenty rejestrowe oraz identyfikacja osób uprawnionych do reprezentacji i beneficjentów rzeczywistych.

Szczegółowe zasady przeprowadzania identyfikacji i weryfikacji, stosowane progi transakcyjne, zasady dotyczące beneficjentów rzeczywistych oraz procedury w przypadku transakcji podejrzanych opisane są w Polityce AML/KYC MS Trade, stanowiącej integralny element zasad świadczenia Usług.

Usługodawca zastrzega sobie prawo do odmowy przeprowadzenia Transakcji w przypadku braku możliwości skutecznej identyfikacji i weryfikacji Klienta lub wystąpienia okoliczności wskazujących na ryzyko prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.

5. Ceny, prowizje i kursy

Ceny, kursy oraz prowizje stosowane przez Usługodawców są ustalane indywidualnie lub ogłaszane w Oddziałach i zależą w szczególności od:

• rodzaju i wolumenu Transakcji,
• aktualnych notowań rynkowych danego składnika aktywów,
• formy rozliczenia (gotówka, przelew),
• indywidualnych ustaleń z Klientem.

Kurs lub cena wiążąca dla Transakcji jest każdorazowo potwierdzana przez obie strony przed jej realizacją. Usługodawca nie pobiera ukrytych opłat - wszelkie koszty i prowizje są komunikowane Klientowi przed zawarciem Transakcji i ujmowane w potwierdzeniu jej realizacji.

Kurs walut obcych oraz ceny metali podlegają zmianom rynkowym. Usługodawca nie gwarantuje stałości kursów i cen pomiędzy złożeniem zapytania a faktyczną realizacją Transakcji, jeżeli doszło do istotnej zmiany warunków rynkowych.

6. Reklamacje

Klient ma prawo złożenia reklamacji dotyczącej realizacji Usług. Reklamację można złożyć w następujący sposób:

• pisemnie na adres właściwego Usługodawcy - MS Trade sp. z o.o. (wymiana walut) albo Mennica Skarbowa S.A. (metale, diamenty, ziemie rzadkie) - ul. Jasna 1, 00-013 Warszawa,
• drogą elektroniczną na adres: kantor@mstrade.online,
• telefonicznie pod numerem: +48 22 100 60 13,
• osobiście w dowolnym Oddziale Mennicy Skarbowej S.A.

Reklamacja powinna zawierać: imię i nazwisko Klienta, dane kontaktowe, opis zdarzenia będącego przedmiotem reklamacji, datę i miejsce Transakcji (jeśli dotyczy) oraz żądanie Klienta. Dołączenie potwierdzenia Transakcji znacznie przyspieszy rozpatrzenie reklamacji.

Usługodawca rozpatruje reklamacje w terminie 14 dni roboczych od daty jej otrzymania. W przypadkach szczególnie skomplikowanych termin ten może zostać wydłużony do 30 dni, o czym Klient zostanie poinformowany przed upływem pierwotnego terminu. Odpowiedź na reklamację przesyłana jest w formie odpowiadającej sposobowi jej złożenia (pisemnie lub elektronicznie).

Klient będący konsumentem ma prawo skorzystania z pozasądowych metod rozstrzygania sporów, w tym zwrócenia się do Rzecznika Finansowego (rf.gov.pl) lub skorzystania z platformy ODR dostępnej pod adresem ec.europa.eu/consumers/odr.

7. Odstąpienie od umowy i zwroty

Przepisy ustawy z dnia 30 maja 2014 r. o prawach konsumenta przewidują prawo do odstąpienia od umowy zawartej na odległość lub poza lokalem przedsiębiorstwa w terminie 14 dni bez podania przyczyny. Niemniej jednak prawo to nie znajduje zastosowania w przypadku Transakcji obejmujących:

• waluty obce, których cena zależy od wahań rynku finansowego, na które Usługodawca nie ma wpływu i które mogą nastąpić przed upływem terminu do odstąpienia (art. 38 ust. 1 pkt 2 ustawy o prawach konsumenta),
• metale szlachetne, metale ziem rzadkich, diamenty inwestycyjne oraz towary podlegające szybkiej zmianie ceny, w zakresie w jakim spełniają przesłankę z art. 38 ust. 1 pkt 2 ww. ustawy.

Transakcje zawierane stacjonarnie w Oddziałach Mennicy Skarbowej S.A. (w lokalu przedsiębiorcy) nie są objęte ustawowym prawem do odstąpienia od umowy zawartej poza lokalem przedsiębiorstwa.

W przypadkach niewykonania lub nienależytego wykonania Transakcji przez Usługodawcę z przyczyn leżących po jego stronie, Klientowi przysługuje prawo do reklamacji zgodnie z sekcją 6 niniejszego Regulaminu.

8. Odpowiedzialność i ryzyko inwestycyjne

Usługi dostępne pod marką MS Trade obejmują wymianę walut (MS Trade sp. z o.o.) oraz obrót metalami szlachetnymi, diamentami inwestycyjnymi i metalami ziem rzadkich (Mennica Skarbowa S.A.). Żaden z Usługodawców nie świadczy usług doradztwa inwestycyjnego, zarządzania aktywami ani innego rodzaju usług regulowanych przepisami ustawy o obrocie instrumentami finansowymi. Żadna informacja przekazana Klientowi przez pracowników Usługodawców ani żadna treść dostępna na stronach mstrade.online nie stanowi porady inwestycyjnej ani rekomendacji inwestycyjnej w rozumieniu powszechnie obowiązujących przepisów prawa.

Inwestowanie w waluty obce, metale szlachetne, metale ziem rzadkich i diamenty inwestycyjne wiąże się z ryzykiem utraty części lub całości zainwestowanych środków. Wartość aktywów może podlegać znacznym wahaniom. Wyniki historyczne nie stanowią gwarancji przyszłych zwrotów.

Klient podejmuje decyzje inwestycyjne samodzielnie i wyłącznie na własną odpowiedzialność, po zapoznaniu się z wszelkimi dostępnymi informacjami dotyczącymi danego aktywa i związanym z nim ryzykiem. W razie wątpliwości zalecane jest zasięgnięcie niezależnej porady finansowej lub prawnej.

Usługodawca odpowiada wobec Klientów wyłącznie za szkody wyrządzone z winy umyślnej lub rażącego niedbalstwa Usługodawcy, w zakresie dopuszczalnym przez powszechnie obowiązujące przepisy prawa.

9. Ochrona danych osobowych

Administratorem danych osobowych przetwarzanych w związku z prowadzeniem serwisu mstrade.online oraz usługą wymiany walut jest MS Trade sp. z o.o.; w zakresie sprzedaży metali szlachetnych, diamentów i metali ziem rzadkich administratorem jest Mennica Skarbowa S.A. Każdy z administratorów przetwarza dane zgodnie z przepisami rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2016/679 z dnia 27 kwietnia 2016 r. (RODO) oraz właściwymi przepisami krajowymi.

Szczegółowe informacje dotyczące zasad przetwarzania danych osobowych Klientów, celów i podstaw prawnych przetwarzania, okresu retencji danych, uprawnień przysługujących Klientom w związku z ochroną danych oraz zasad korzystania z plików cookies zawarte są w: Polityce prywatności.

10. Postanowienia końcowe

Niniejszy Regulamin podlega prawu polskiemu. W sprawach nieuregulowanych niniejszym Regulaminem zastosowanie mają odpowiednie przepisy Kodeksu cywilnego, ustawy o prawach konsumenta oraz innych właściwych aktów prawnych.

Wszelkie spory wynikłe na tle stosowania niniejszego Regulaminu będą rozstrzygane przez właściwy sąd powszechny zgodnie z przepisami Kodeksu postępowania cywilnego. W przypadku Klientów będących konsumentami właściwy miejscowo jest sąd według przepisów ogólnych.

Usługodawca zastrzega sobie prawo do zmiany niniejszego Regulaminu z ważnych przyczyn, w szczególności w związku ze zmianami przepisów prawa, wymaganiami organów nadzorczych lub zmianami w zakresie świadczonych Usług. O planowanych zmianach Regulaminu Usługodawca poinformuje z odpowiednim wyprzedzeniem, zamieszczając stosowny komunikat na stronie mstrade.online. Zmiany wchodzą w życie w terminie wskazanym w komunikacie, nie krótszym niż 14 dni od jego opublikowania.

Aktualna wersja Regulaminu jest zawsze dostępna pod adresem mstrade.online/regulamin.