Polityka AML / KYC

Niniejsza Polityka AML/KYC została opracowana i jest stosowana przez MS Trade sp. z o.o. (marka MS Trade), ul. Jasna 1, 00-013 Warszawa, KRS 0001114592, NIP 5253009821, REGON 529113192 (dalej: „Spółka”), w zakresie świadczonej przez nią wymiany walut, w wykonaniu obowiązków wynikających z następujących przepisów prawa:

Niniejsza Polityka reguluje wyłącznie działalność MS Trade sp. z o.o. w zakresie wymiany walut. Sprzedaż metali szlachetnych, diamentów inwestycyjnych i metali ziem rzadkich prowadzi spółka z tej samej grupy kapitałowej - Mennica Skarbowa S.A. - która stosuje własne procedury AML/KYC w zakresie prowadzonej przez siebie działalności; opisane niżej progi i obowiązki dotyczą wymiany walut.

MS Trade sp. z o.o. prowadzi działalność w zakresie wymiany walut. Działalność kantorowa (kupno i sprzedaż wartości dewizowych) stanowi działalność regulowaną, podlegającą wpisowi do rejestru działalności kantorowej prowadzonego przez Prezesa Narodowego Banku Polskiego (NBP) oraz obowiązkom instytucji obowiązanej wynikającym z Ustawy AML.

Spółka realizuje obowiązki wynikające z przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz prowadzi działalność zgodnie z wymogami rejestrowymi dotyczącymi działalności kantorowej, a także stosuje wynikające z tych przepisów środki bezpieczeństwa finansowego.

Jako instytucja obowiązana w rozumieniu art. 2 ust. 1 Ustawy AML, Spółka stosuje środki bezpieczeństwa finansowego, prowadzi analizę i ocenę ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, przekazuje wymagane informacje Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej (GIIF) oraz realizuje wszelkie inne obowiązki nałożone na instytucje obowiązane.

Przed nawiązaniem stosunku gospodarczego lub przeprowadzeniem Transakcji wymagającej zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego, Spółka przeprowadza identyfikację i weryfikację tożsamości Klienta (procedura KYC - Know Your Customer).

Od Klientów będących osobami fizycznymi wymagane są:

Od Klientów niebędących osobami fizycznymi wymagane są w szczególności:

Spółka zastrzega sobie prawo do żądania dodatkowych dokumentów lub informacji, jeżeli wynika to z oceny ryzyka lub wymogów przepisów prawa.

Środki bezpieczeństwa finansowego są stosowane przez Spółkę obowiązkowo w następujących przypadkach:

Środki bezpieczeństwa finansowego obejmują:

Spółka stosuje wzmocnione środki bezpieczeństwa finansowego w przypadkach podwyższonego ryzyka, o których mowa w art. 44 Ustawy AML, w tym w przypadku Klientów z państw wysokiego ryzyka oraz osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP).

MS Trade sp. z o.o. jako instytucja obowiązana realizuje wobec Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) obowiązki sprawozdawcze wynikające z Ustawy AML, w szczególności:

Spółka identyfikuje beneficjenta rzeczywistego każdego Klienta niebędącego osobą fizyczną, rozumianego jako osobę fizyczną lub osoby fizyczne sprawujące bezpośrednio lub pośrednio kontrolę nad Klientem przez posiadanie uprawnień wynikających z okoliczności prawnych lub faktycznych, umożliwiających wywieranie decydującego wpływu na czynności lub działania podejmowane przez Klienta.

Spółka weryfikuje dane beneficjenta rzeczywistego w Centralnym Rejestrze Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR), a w przypadku rozbieżności - stosuje stosowne procedury wyjaśniające.

W odniesieniu do Klientów będących osobami zajmującymi eksponowane stanowiska polityczne (PEP - Politically Exposed Person) lub pozostającymi z nimi w bliskim związku, Spółka stosuje wzmocnione środki bezpieczeństwa finansowego, w tym uzyskuje zgody kadry kierowniczej wyższego szczebla na nawiązanie lub kontynuowanie stosunku gospodarczego, ustala źródło majątku i źródło pochodzenia środków oraz przeprowadza wzmożony bieżący monitoring.

Klientowi przysługuje obowiązek samodzielnego poinformowania Spółki o statusie PEP. Podanie nieprawdziwych lub niepełnych informacji w tym zakresie może skutkować odmową zawarcia Transakcji lub rozwiązaniem stosunku gospodarczego.

Dokumentacja zebrana w toku stosowania środków bezpieczeństwa finansowego oraz zapisy dotyczących Transakcji przechowywane są przez Spółkę przez okres 5 lat od daty zakończenia stosunku gospodarczego z Klientem lub od daty przeprowadzenia okazjonalnej Transakcji, zgodnie z wymogami art. 49 Ustawy AML.

Przechowywana dokumentacja obejmuje w szczególności:

Dane przechowywane są zgodnie z zasadami ochrony danych osobowych wynikającymi z przepisów RODO i Ustawy AML. Szczegółowe informacje o przetwarzaniu danych osobowych zawarte są w Polityce prywatności.

MS Trade sp. z o.o. odmówi przeprowadzenia Transakcji lub nawiązania stosunku gospodarczego w przypadku, gdy:

O odmowie przeprowadzenia Transakcji Spółka poinformuje Klienta w możliwym zakresie, z zastrzeżeniem, że ujawnienie przyczyny odmowy nie może nastąpić, jeżeli byłoby sprzeczne z obowiązkiem zachowania poufności wynikającym z Ustawy AML (zakaz ujawniania informacji - tzw. tipping off).